• Язык
   

 

Управление карточным бизнесом в коммерческом банке

ISBN: 978-5-94416-053-9

М.: Маркет ДС, ЦИПСиР, 2009

Объем (стр):248

 

Постраничный просмотр для данной книги Вам недоступен.

Аннотация

Книга представляет собой обобщение управленческого опыта в области платежных карт. Главное внимание уделено вопросам экономической оценки бизнес-шагов, а также выстраиванию экономически эффективной стратегии и тактики ведения бизнеса. Рассматриваются вопросы организации взаимодействия Банка с клиентами, платежными системами, процессин говыми компаниями, банками-спонсорами и расчетными агентами. Серьезное внимание уделено анализу технологического оснащения, экономической «эволюции» применяемых Банком технологий, а также различных технологических альтернатив.
В качестве наиболее наглядных примеров развернуто рассматриваются разработка банком зарплатного проекта и проекта выпуска кредитных карт. Проектируются управленческие и экономические модели начала банком эмиссии, торгового эквайринга и выдачи наличных.
Освещен целый ряд управленческих проблем, связанных с возникновением, развитием и позиционированием картподразделения в Банке в целом. Рассматриваются вопросы управленческих и экономических отношений картбизнеса в Банке в целом.
Книга ориентирована на руководителей и управленческий персонал Банка и картподразделений. Для банковских экономистов и лиц, занимающихся планированием, управленческим учетом и аудитом, в том числе внутренним. Для студентов старших курсов экономических вузов по специальности «Банковское дело» или «Финансы и кредит».

Содержание

ЭКОНОМИЧЕСКАЯ СРЕДА СУЩЕСТВОВАНИЯ КАРТБИЗНЕСА В РОССИИ 5
Исторические факторы 5
Современная ситуация 8
Карточное подразделение — это центр прибыли или бэк-офис? 11
Методы и инструменты экономического анализа 12
Построение экономической модели 16
ДОХОДЫ И РАСХОДЫ КАРТОЧНОГО ЦЕНТРА ПРИБЫЛИ 21
Управление доходами и расходами 21
Доходы, цены, тарифы 22
Характеристика доходов по видам 24
Операции покупок 32
Экономика эквайринга 40
Характеристика мечанта 43
Основные условия договора 44
Автоматизация операций 46
Выдача наличных и АТМ-эквайринг 48
Расходы и их классификация 50
Локализация затрат 52
Пример расчета себестоимости эмиссионных операций 54
Работа с активами и пассивами 64
Планирование бизнеса 70
Экономические тенденции 71
РАЗРАБОТКА И РЕАЛИЗАЦИЯ ЗАРПЛАТНОГО ПРОЕКТА 74
Определение и основные характеристики зарплатного проекта 74
Целевая аудитория 74
Привлечение клиентов 75
Этапы и методы подготовки и заключения соглашения 77
Внедрение зарплатного проекта 82
Эксплуатационный период 84
Завершение зарплатного проекта 86
Пример расчета экономической эффективности зарплатного проекта (модель доходности) 87
Пример типового предложения зарплатного проекта 94
НЕКОТОРЫЕ ОСНОВЫ КАРТОЧНОГО БИЗНЕСА 96
Предмет анализа 96
Каким образом входить в карточный бизнес? 99
Еще один специфический случай 104
Visa и MasterCard 105
Diners Club и American Express 109
Институт спонсорства. Агент, ассоциированный (аффилированный) член или принципал 110
Кредитные карты 113
Сегментирование клиентской базы по показателям риска 116
Продуктовая стратегия Visa International 117
Продуктовая стратегия MasterCard WorldWide 118
Методы продвижения кредитных карт 120
Банкоматы 123
Торговый эквайринг 126
ФОРМИРОВАНИЕ И ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ КАРТПОДРАЗДЕЛЕНИЯ 127
Внутрибанковское позиционирование 127
Логика развития и эволюция организационной структуры 141
Организационно-функциональная модель развернутого картподразделения 144
Обслуживание карточных клиентов 147
КАЧЕСТВЕННЫЕ ВОПРОСЫ ОРГАНИЗАЦИИ КАРТОЧНОГО БИЗНЕСА В БАНКЕ 159
Зачем вообще нужны планы, цели и стратегии? 161
Формирование карточной стратегии 164
ОПЕРАЦИОННАЯ РАБОТА С КАРТОЧКАМИ 180
Порядок ведения операций с банковскими картами в учреждениях банка (эмиссия и обслуживание клиентских счетов) 181
Порядок выдачи наличных денежных средств держателям банковских карт 210
ОПРЕДЕЛЕНИЕ ПОДЛИННОСТИ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ 215
Основные отличительные особенности и характеристики карт VISA 215
Основные отличительные особенности и характеристики карт VISA Electron 219
Социальные карты Visa Electron (Visa Electron «Social Cards»), Visa Electron «моментального выпуска» (Visa Electron Instant Issue) 220
Основные отличительные особенности и характеристики карт MasterCard 224
Основные отличительные особенности и характеристики карт MasterCard Electronic 225
Основные отличительные особенности и характеристики карт Maestro 227
Внешний вид карты Diners Club, эмитированной на территории США и Канады 228
Внешний вид карты Diners Club, эмитированной вне территории США и Канады 229
Отличительные особенности и основные характеристики карт Diners Club 229
Отличительные особенности и основные характеристики карт AMERICAN EXPRESS 231
ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ЭМИССИИ БАНКОВСКИХ КАРТ И ОБ ОПЕРАЦИЯХ, СОВЕРШАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПЛАТЕЖНЫХ КАРТ ОТ 24 ДЕКАБРЯ 2004 Г. N 266-П 233

Рекомендации материалов по теме: нет